O que fazer quando a dívida bancária é maior que o faturamento anual da empresa?
Um fabricante de implementos agrícolas faturava R$ 90 milhões ao ano contra uma dívida de aproximadamente R$ 140 milhões. O endividamento bancário caiu para R$ 80 milhões, com pagamento estruturado em cinco anos. O faturamento voltou a superar R$ 200 milhões ao ano e depois passou de R$ 600 milhões, com margem de lucro de 19%.
O problema apresentado
Dívida de aproximadamente R$ 140 milhões contra faturamento de R$ 90 milhões ao ano. A estrutura de custo tinha sido dimensionada para um patamar de receita que não voltou.
O que o diagnóstico revelou
O custo fixo e o endividamento correspondiam a um volume de produção que o mercado deixou de comprar. Enquanto o passivo bancário permanecesse no valor de face e no prazo curto, nenhuma correção operacional geraria caixa suficiente para atravessar o ciclo.
O que foi executado
- Redução dos custos fixos e revisão dos contratos
- Parcelamento de longo prazo do débito tributário e do passivo com fornecedores
- Fomento da matéria-prima para a produção, garantindo a entrega aos clientes
- Redução do endividamento bancário de R$ 140 milhões para R$ 80 milhões
- Estruturação do pagamento do saldo bancário em cinco anos
O resultado
faturamento anual: de R$ 90 milhões para acima de R$ 200 milhões, com margem de lucro de 19%. Prazo: 36 meses.
O faturamento seguiu subindo depois desse patamar e passou de R$ 600 milhões ao ano. A margem de lucro fechou em 19%.
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Ainda dá para diagnosticar com calma
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